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如何判断基金的潜力?有哪些技巧
时间:2020-03-13 09:25:09

  如何判断基金的潜力?有什么技巧

爱奇网txt电子书免费下载  1. 定投偏爱“高波动”

爱奇网txt电子书免费下载  我们在选择一只基金一次性投资、长期持有时,除了考察它的过往收益之外,还会研究它的波动率。一般来说,人们偏爱“稳健”,大起大伏的产品极其考验人的耐心,而波动越小的产品,基民越能“拿得住”,持仓体验较好。 然而,定投标的的选择标准却恰恰相反! 举个栗子,我们现在准备定投两款基金产品,分别是高波动的小橘基以及低波动的小蓝基两款产品,1月-5月的走势如下,如果我们在5个月期间进行基金定投,哪种产品会胜出?

  经过计算,高波动产品最终定投收益为1.7%、低波动产品最终收益为0.1%,高波动完胜。 因此,从长期来看,如果希望定投收益最大化,我们应该选择“高波动”的投资标的,在低点可以取得更多廉价份额,当市场回暖,这些廉价筹码可以贡献更多收益。

爱奇网txt电子书免费下载  2. 定投偏爱“绩优基”

爱奇网txt电子书免费下载  但是,光是波动大还不行,如果我们定投了一只走势如下的基金,那么你会发现,随着你的不断投入,你的成本在不断被拉低,但是基金只见跌不见涨,尽管它的波动确实不小,但如果这样的走势长期不变,而且对比其他同类基金表现很差的时候,那么定投这样一只基金显然不是一个合适的选择。

  因此,选择定投标的之时,单单是“高波动”是不够的,还要长期业绩向好,才能确保无论你从哪一个点开始定投,未来都有最佳退出时点。

爱奇网txt电子书免费下载  3.定投标的如何选?

  我们确定了要选择波动高,业绩优的基金进行定投,从这两个指标来筛选,债券型基金和货币市场基金的收益较稳定,波动不大,定投并没有明显优势;而股票型基金、偏股型基金长期收益相对较高、波动较大,更加适合基金定投。 不过,定投最好的标的还是各类指数基金啦!相较于偏向主动的股票型、偏股型基金,指数基金因为风险低、费用低,优势更明显。就连巴菲特老爷爷曾经同基金经理们打赌,长期来看,基金收益跑不赢大盘指数,并且不止一次在公开场合推荐大家定投指数基金。 当然,A股同美股市场毕竟还是不太一样,A股的散户众多,通过割韭菜机构投资者们还是可以收获指数以上的超额收益。但是,如果把过去十年间的数据翻开,指数基金同那些偏股型的基金收益偏差不大。

  4.适合定投的指数

  在此,给大家推荐两个适合于定投的指数:沪深300和中证500,沪深300指数选取了沪深两市综合规模与流动性最好的300家公司的股票进行编制,基本代表了全中国最高价值的300只股票,衡量了大盘的走势。 中证500指数则是按照剔除沪深300成分股后按照规模与流动性选取最好的500家公司进行编制的,因此它衡量了中小盘股票的整体情况。 这两大指数基本囊括了A股所有优秀的公司,衡量了A股的走势情况,也代表着中国的经济走向,按照市盈率估值,当前两大指数均处于历史低位,未来必将逐步回归至正常区间,现在进行定投,可以利用长期的低位不断补仓,等到高位卖出获取回报。 由于两大指数之间并无交集,而且分别衡量了大盘股票以及中小盘股,因此,同时投资于这两大指数,牛市中可以实现共同收益,熊市可以平摊成本,震荡市中也可以很好的分散风险,利用定投的特性进行投资,我就是同时定投了两大指数,期待未来的收益~

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